Инвестиционная деятельность получила широкое распространение в Российской Федерации и мире. В процессе ее осуществления формируется инвестиционный портфель. Что это такое, из чего состоит, какие риски включает, будет рассмотрено в статье. Яркий пример применения тактики Asset Allocation — пенсионный портфель от корпорации Vanguard. Среди активов нет ни драгметаллов, ни объектов недвижимости. Около 40% его составляющих — облигации и акции Соединенных Штатов и ряда иных государств.
- Допустим, вам важно создать дополнительный источник дохода во время пенсии через 20 лет.
- Инвестиционная деятельность подразумевает определение задач, которые должны быть достигнуты инвестором.
- Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение совершать сделки.
- Ниже представлены наиболее популярные активы, которые следует включить в свой портфель.
Такие активы могут как быстро подорожать, так и упасть в цене. Поэтому активный портфель требует постоянного контроля. Финансовые рынки предоставляют большие возможности для физических и юридических лиц. Инвесторы покупают ценные бумаги, а компании – получают деньги на развитие проектов. Поэтому инвестирование стало важным инструментом для достижения финансовых целей и обеспечения будущего благосостояния. Создавать и поддерживать инвестиционные портфели – искусство, требующее внимания, знаний и стратегического подхода.
ООО «ЮНИКОМ24» не является микрофинансовой или кредитной организацией, не выдает займы и не привлекает денежных средств. Информация, размещенная на сайте, носит исключительно ознакомительный характер. Все условия и решения, касающиеся получения займов или кредитов, принимаются непосредственно компаниями, предоставляющими данные услуги. Инструментами для технического анализа инвестиционного портфеля являются ценовые графики с различными таймфреймами, а также индикаторы технического анализа. Акции к облигациям в защитном портфеле соотносятся как 20 к 80 (данное соотношение может измениться в соответствии с параметрами конкретных активов, которые входят в портфель). Некоторые стремятся к максимальному заработку, которого хватит на машину, квартиру, а может быть, даже на попадание в список Forbes.
Агрессивный портфель
Цель необходимо формулировать ясно и с четким ожиданием результата. Например, создать финансовую подушку безопасности через 10 лет в размере 5 млн рублей или накопить на образование ребенка через 2 года в размере 1 млн рублей. Создание оптимального инвестиционного портфеля подразумевает индивидуальный подход для каждого участника фондового рынка. Ниже представлены основные этапы формирования структуры портфеля. Если составлять универсальный вариант для старта, то рекомендуется начинать с комбинации голубых фишек и государственных облигаций.
Среднесрочный портфель предусматривает вложения на срок 3-10 лет. В этом случае допускается использование активов с большим риском и доходностью. Для долгосрочных инвестиционных портфелей тенденция сохраняется – еще большее увеличение риска и дохода, по крайней мере – на начальных этапах вложений. Чем ближе окончание срока инвестирования, тем более консервативной становится политика вкладчика. Допустим, набор создается из облигаций с разным уровнем доходности и риска + акций государственных и частных компаний — также в соотношении 50% на 50%. В отличие от трейдинга, портфельное инвестирование не «заставляет» частного инвестора или компанию спекулировать на купле-продаже одного актива.
Инвестиционный портфель — это совокупность активов, приобретенных инвестором в целях получения прибыли. К активам относятся акции, облигации, фонды, недвижимость, валюта, драгоценные металлы и т.д. Либо наоборот, большая часть активов в портфеле имеет высокие риски, волатильность, ликвидность. Вы можете уменьшить риски финансовых потерь, если составите портфель из акций нескольких компаний. Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями, а носят только информационный характер, представляя личное мнение автора. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.
Что касается активного управления, то данный метод сводится к постоянному отслеживанию рыночных тенденций и частому изменению структуры портфеля. Для классификации портфеля инвестиций используются три базовых критерия. Комбинированный или гибридный подход, виды инвестиционных портфелей включающий элементы обеих стратегий, также может быть эффективным вариантом. В нем вы сможете балансировать гибкость активного управления и диверсификацию пассивного. Набор ценных бумаг, которые отражают ситуацию на рынке в целом или в какой-то отрасли.
По каким принципам составляют инвестиционный портфель
Сбалансированный портфель представляет собой компромиссный вариант между агрессивным и умеренным портфелями с доходностью выше среднего. Состав портфеля разделен почти поровну между высокорискованными активами и бумагами с умеренной доходностью. Небольшой перевес капитала, как правило, наблюдается в пользу второй группы активов.
Трейдер и инвестор: сходства и различия
Если составить его только из высокорисковых, можно потерять деньги. Сбалансированный портфель содержит разные классы активов в нескольких валютах, из нескольких отраслей и стран. Например, цена на квартиру может расти с каждым годом, а может упасть, если рядом с домом построят химический завод.
Не менее серьезную и важную роль в этом играет грамотное управление вложениями в течение длительного времени. Для этого используются многочисленные аналитические и справочные инструменты, в большом количестве предлагаемые всеми серьезными российскими брокерами. Допустим, вам важно создать дополнительный источник дохода во время пенсии через 20 лет. В таком случае вы можете инвестировать в малый и средний бизнес через краудлендинговые платформы и вложиться в стабильные облигации для сбалансированности и минимизации рисков. Инвестиционный портфель нужен, чтобы снизить риски убытков. Его диверсифицируют — то есть составляют его из нескольких видов активов.
Портфель преимущественно состоит из высокорискованных инструментов. Включить можно акции банков с госучастием, страховых компаний и металлургических концернов. Среди облигации можно рассмотреть рублевые облигации вышеназванных компаний, еврооблигации и долгосрочные государственные облигации.